保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

很多人在刚接触保险的时候,都会先从熟悉的保险公司里挑选。

实际上,除了大家比较熟悉的太平洋中国人寿、平安等保险公司外,国内还有很多保险公司都是低调的实力派。

我们今天就来看看,哪些保险公司表现不错~

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

一、保险公司强不强,看哪些指标?

一般来说,我们评判一家保险公司强不强,主要有3个指标:风险综合评级、世界500强排名以及保险公司软实力(保险服务质量、理赔数据、投诉量)。

优秀保险公司指标1:风险综合评级

简单来说,风险综合评级可以帮助我们判断保险公司运营的风险大不大,给我们赔钱的实力强不强。

风险综合评级指监管机构对保险公司偿付能力综合风险的评价,用来衡量保险公司总体偿付能力风险的大小。

根据2021年3月实施的《保险公司偿付能力管理规定》,保险公司需要同时满足以下三项监管要求,才能算是偿付能力达标:

  • 核心偿付能力充足率不低于50%;
  • 综合偿付能力充足率不低于100%;
  • 风险综合评级在B类及以上;

风险综合评级将各家保险公司分为A、B、C、D四个级别,A级最好,D级最差。

一般来说,风险综合评级B级以上的保险公司,偿付能力都是达标的。

我们来看看截止2022年第一季度,各个保险公司都被评为了什么等级。

A级:(仅列举部分)

中国人寿、太平洋人寿、太平人寿、新华人寿、友邦人寿

B级:(仅列举部分)

平安人寿、人保寿险、阳光人寿、百年人寿、幸福人寿

C级:(仅列举部分)

合众人寿、信泰人寿、前海人寿、上海人寿、珠江人寿

D级:

暂无

如果有朋友刚好买了风险综合评级为C级的保险公司的产品,也不用担心。因为风险综合评级是个动态指标,每个季度会根据保险公司的经营状况变化。

即使是被评为C级或者D级,保险公司也会尽自己的全力去通过增资等办法改善。

如果保险公司偿付能力长期不达标,无法有效解决问题,银保监会会采取相应的措施,要求保险公司整改,追究相关负责人的责任。

有监管机构兜底,保险公司倒闭的概率很小,万一倒闭了,我们的保单也会转接给下一家公司,出事了1分不会少我们的。

大家可以把心放回肚子里~

如果你想更加详细地了解以上保司,或对其他保司有疑问,也可以关注、发肖西给我咨询。

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

优秀保险公司指标2:世界500强排名

2021年世界500强名单中,我国登榜的保险公司一共有8家,这也代表了保险公司的综合实力不容小觑。

除了风险综合评级、世界500强排名这些硬指标之外,其实消费者更在意的还是保险公司的服务和理赔好不好,投诉多不多。

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

优秀保险公司指标3:

保险服务质量指数、理赔服务、投诉量

保险服务质量指数可以帮我们看出保险公司服务的便捷性、持续改善性和客户认可度。

根据中国银行保险信息技术管理有限公司(简称“银保信”)发布的《2021年上半年保险服务质量指数结果》排名前十位的保险公司有:

太平洋人寿(94.75分)、太平人寿(93.9分)、珠江人寿(93.27分)、平安人寿(93.04分)、泰康人寿(91.2分)、中国人寿(91.06分)、友邦人寿(91.02分)、吉祥人寿(90.12分)、国联人寿(89.99分)、中德安联(89.98分)

倒数前十名有:海保人寿(52.92分)、招商信诺(62.28分)、三峡人寿(64.67分)、幸福人寿(67.19分)、弘康人寿(67.34分)、华汇人寿(68.66分)、德华安顾(69.44分)、渤海人寿(69.56分)、爱心人寿(69.76分)、大家人寿(70.06分)

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

说完保险服务,我们再来看看理赔服务。保险公司的理赔服务好不好,要看保险公司的理赔年报。

这里挑重点说一下,理赔主要看2个数据:

  • 理赔时效:赔得快不快
  • 获赔率:获赔的几率高不高

保险公司只要被投诉了,银保监会都会记录在案。投诉的判断维度也有很多种,比如说万张保单投诉量、亿元保费投诉量、万人次投诉量等。

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

二、保险公司排名TOP10,哪家更好?

根据保险公司的硬实力指标(如风险评级、世界500强排名)、软实力指标(保险服务质量指数、理赔数据、投诉量)等几个考核指标,我们从知名度最高的大牌/网红人寿保险公司中,选出了排名前十位的保险公司:

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

我们前面提到了,风险综合评级、世界500强排名都是动态变化的,所以排名只是保险公司阶段性的表现。

建议大家在买保险之前,把关注点放在保险条款上。不管从哪家公司买保险,我们最终需要的还是保障力度,而不是品牌影响力。

如果你有看好的保险公司、或有配置保险的需求,可以<关注、发肖西>给我,我会为大家1对1服务,无偿解答任何保险疑问。

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

三、买保险的常见疑问

针对大家在买保险时碰到的常见问题,我们也进行解答。

1、买保险,看产品还是挑公司?

其实买保险,更多的应该是关注保险条款。因为保单本质上来说是一纸合同,合同约定的条款内容、保障是否齐全才是最重要的。

买保险就像我们买衣服一样,合适自己的才是最好的。

而且,保险公司的成立非常严格,不仅对资金、偿付能力、从业人员有很高要求,还受监管部门约束,并没有我们想象中那么容易倒闭。

退一万步说,即使保险公司倒闭了,银保监会也会安排其他保险公司进行接管,我们的保单依然有效,不受影响。有监管部门兜底,大家完全不用担心。

大家如果对保险公司有疑问,或有配置保险的需求,可以<关注、发肖西>给我,我会为大家1对1服务,无偿解答任何保险疑问。

保险公司排名前十位的公司有哪些(全国保险公司一览表)

2、网上买保险,靠谱吗?

在网上买保险,大家最担心2个问题:

  • 网上买的保险是不是真的?
  • 在网上买保险,服务会不会跟不上?

首先,市面上我们能看到的产品,都是经过银保监会官方审批过后才允许上市售卖的。在网上买和线下找代理人买,本质上是一样的。

不过一般来说,线下大公司的保险因为运营成本、广告成本比较高,所以一般会比网上的产品要贵一些。互联网的产品相对来说更加物美价廉。

而且针对大家关心的在互联网上买保险服务有没有保障的问题,2021年发布的互联网新规也有详细的规定,如:

  • 核保确认时间不超过1天:收到全部的资料后,保险公司要在1天内通知投保人
  • 理赔时效不超过30天:申请人报案后,公司要在1天内指导申请人需要准备哪些资料,资料不齐的,要在2天内通知补齐。6天内要给出“赔不赔,赔多少”的理赔结论。最长不可以超过30天。
  • 退保时间不超过3天:投保人在网上申请退保,1天内要给出结论,最长不可以超过3天。

大家以后在网上买保险,再也不用担心没人回应、理赔不及时等问题了。以后大家在网上买保险,其实会比线下买更方便、服务也会更好。


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